> ## Documentation Index
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# Remetentes e níveis de compliance

> A MSB cadastra os seus remetentes. Cada remetente tem um nível de compliance. O nível define se pode enviar e quanto, em janelas móveis de 24 horas, 30 dias e 180 dias.

| Nível | Requisitos típicos | Uso |
| - | - | - |
| `LEVEL_0` | — | Não transaciona |
| `LEVEL_1` | Nome, endereço, telefone | KYC básico |
| `LEVEL_2` | Documento (ex.: SSN), ocupação | KYC reforçado |
| `LEVEL_3` | Comprovação de origem dos recursos | KYC completo |

> [!NOTE]
>
> Requisitos e limites por nível são configurados para cada MSB. Limites por janela: \[A DEFINIR em contrato]. O compliance é automático; não há API de compliance. Você vê o resultado no status e no nível do remetente.

## Regras

* O remetente é pessoa física ou jurídica. Pessoa física precisa ter 18 anos ou mais.
* O cadastro é idempotente pelo seu external ID. Enviar o mesmo remetente duas vezes retorna o registro existente.
* Documentos aceitos: passaporte, carteira de motorista, ID, ID consular, SSN, ITIN, EIN, outro.
* Números de documento nunca são exibidos por completo. Só os 4 últimos dígitos.
* Atualizar um documento com número diferente substitui o anterior e preserva a trilha de auditoria.
* O portal e a API mostram o nível atual e o que falta para o próximo nível. Os limites usados e disponíveis ficam em Limits.

> [!TIP]
>
> **O que você faz**
>
> * Cadastre o remetente com dados completos antes do primeiro withdrawal.
> * Confira o que falta para o próximo nível quando o remetente precisar de limites maiores.


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